保障投資者資金安全，投保基金再出新規(guī)！

【資料圖】

日前，中國(guó)基金報(bào)記者從券商處獲悉，中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司向相關(guān)證券公司、存管銀行發(fā)函，就《證券市場(chǎng)交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法(征求意見稿)》征求意見。此次《管理辦法》共分四章24條，主要對(duì)監(jiān)控系統(tǒng)的各項(xiàng)基本工作進(jìn)行規(guī)范要求。

除了基本業(yè)務(wù)規(guī)范外，《管理辦法》還對(duì)監(jiān)控預(yù)警工作進(jìn)行全方位規(guī)范，將預(yù)警信息分為三個(gè)層級(jí)。當(dāng)出現(xiàn)符合預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的情形時(shí)，投保基金將向相關(guān)證監(jiān)局推送預(yù)警信息，對(duì)于重大問題將向證監(jiān)會(huì)進(jìn)行專項(xiàng)報(bào)告。

今年7月，投保基金曾向行業(yè)通報(bào)三起券商交易系統(tǒng)異常案例，嚴(yán)重者“虛增”客戶資金高達(dá)3億元，導(dǎo)致客戶資金賬戶出現(xiàn)透支。投保基金要求，各家券商應(yīng)高度重視技術(shù)系統(tǒng)問題引發(fā)的客戶交易結(jié)算資金安全風(fēng)險(xiǎn)，采取措施完善相關(guān)工作。

來看詳情——

機(jī)構(gòu)指定專崗負(fù)責(zé)

首先科普一下：早在2012年，證監(jiān)會(huì)就曾通過《關(guān)于利用證券市場(chǎng)交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)開展日常監(jiān)管工作有關(guān)事宜的通知》等文件，授權(quán)投保基金公司建設(shè)、維護(hù)和日常管理監(jiān)控系統(tǒng)，制定并發(fā)布實(shí)施監(jiān)控系統(tǒng)接口規(guī)范、數(shù)據(jù)報(bào)送須知等技術(shù)規(guī)范指引，向監(jiān)管部門報(bào)告投資者資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息。

對(duì)于此次《管理辦法》的制定，投保基金表示，隨著證券市場(chǎng)和資金監(jiān)控業(yè)務(wù)不斷發(fā)展，各類通知的數(shù)量總體較多，發(fā)布時(shí)間較長(zhǎng)，各項(xiàng)工作要求較為分散，缺少集中統(tǒng)一的制度進(jìn)行統(tǒng)籌管理。

此外，對(duì)于自監(jiān)控系統(tǒng)上線以來的一些慣常做法，目前尚未以制度形式加以固化，且早年的部分工作要求已經(jīng)不再適用于當(dāng)下實(shí)際情況。《管理辦法》對(duì)監(jiān)控系統(tǒng)既有的工作規(guī)范進(jìn)行了整合，并結(jié)合投資者資金安全監(jiān)控實(shí)踐進(jìn)行了補(bǔ)充和完善。

適用范圍上，《管理辦法》對(duì)國(guó)內(nèi)開展各機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司、指定商業(yè)銀行和結(jié)算銀行均適用。各機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口規(guī)范、數(shù)據(jù)填報(bào)指引等規(guī)范性文件的要求，按照監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送日歷生成并持續(xù)報(bào)送數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)報(bào)送的及時(shí)性、規(guī)范性、完整性和準(zhǔn)確性。

在報(bào)送時(shí)間方面，證券公司應(yīng)于數(shù)據(jù)日的下一自然日9時(shí)前報(bào)送數(shù)據(jù)并通過校驗(yàn)，于數(shù)據(jù)日的下一交易日12時(shí)前報(bào)送《證券公司資金應(yīng)收應(yīng)付匯總文件》并通過校驗(yàn)。指定商業(yè)銀行和結(jié)算銀行應(yīng)于數(shù)據(jù)日的下一交易日12時(shí)前報(bào)送數(shù)據(jù)并通過校驗(yàn)。

并且，《管理辦法》還提出專崗工作要求。各機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專崗負(fù)責(zé)監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)報(bào)送、賬戶報(bào)備與各案、比對(duì)結(jié)果核實(shí)等工作，人員發(fā)生變動(dòng)應(yīng)及時(shí)在交互平臺(tái)更新相關(guān)信息。

四類情形構(gòu)成重大預(yù)警

在發(fā)現(xiàn)信息問題后，投保基金將對(duì)信息進(jìn)行相應(yīng)的監(jiān)控預(yù)警。其中，對(duì)于符合預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，投保基金將向相關(guān)證監(jiān)局推送預(yù)警信息。

證券公司預(yù)警信息按照屬地管理原則向證監(jiān)局推送，指定商業(yè)銀行預(yù)警信息按照問題發(fā)生地原則向證監(jiān)局推送。預(yù)警信息同時(shí)抄送被預(yù)警機(jī)構(gòu)。對(duì)于重大問題，投保基金公司將向證監(jiān)會(huì)進(jìn)行專項(xiàng)報(bào)告。

在此次《管理辦法》中，投保基金將預(yù)警信息分為重大預(yù)警、一般預(yù)警和提示關(guān)注三個(gè)層級(jí)。出現(xiàn)以下四類情形時(shí)，投保基金將向證監(jiān)局推送重大預(yù)警：

一是客戶交易結(jié)算資金被惡意挪用出現(xiàn)缺口。

二是問題金額占當(dāng)日證券公司客戶交易結(jié)算資金余額的比例超過25%(含)，客戶資金安全存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

三是報(bào)送數(shù)據(jù)造假、核實(shí)說明與實(shí)際情況存在實(shí)質(zhì)性差異。

四是投保基金公司會(huì)同監(jiān)管部門認(rèn)定的其他重大異常情況。

對(duì)于同一機(jī)構(gòu)的涉及多個(gè)客戶的同類問題，按一件預(yù)警信息處理。對(duì)于同一問題造成監(jiān)控系統(tǒng)多個(gè)監(jiān)控點(diǎn)出現(xiàn)差異的，按一件預(yù)警信息處理；對(duì)于同一機(jī)構(gòu)問題涉及多個(gè)預(yù)警級(jí)別的，按涉及的預(yù)警級(jí)別孰高原則處理。

此外，投保基金還制定了“口頭提醒”機(jī)制。對(duì)于單次數(shù)據(jù)報(bào)送批量錯(cuò)漏、差異核實(shí)工作不及時(shí)不認(rèn)真等問題，將對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行一對(duì)一口頭提醒處理。

券商系統(tǒng)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)待完善

今年7月，投保基金曾向行業(yè)通報(bào)三起券商交易系統(tǒng)異常案例。有的“虛增”客戶資金，客戶使用“虛增”資金后賬戶出現(xiàn)透支，還有的多扣收了客戶資金，引起行業(yè)重視。

例如，某券商集中交易系統(tǒng)存在缺陷，清算邏輯判斷錯(cuò)誤，系統(tǒng)按照2筆委托解凍日間凍結(jié)的客戶資金，導(dǎo)致日終清算后客戶資金賬戶“虛增”資金3億元。在日終清算后，客戶資金賬戶出現(xiàn)透支2.80億元。

投保基金指出，各家券商應(yīng)高度重視技術(shù)系統(tǒng)問題引發(fā)的客戶交易結(jié)算資金安全風(fēng)險(xiǎn)，采取措施完善相關(guān)工作，并給出三點(diǎn)指導(dǎo)意見：

一是要強(qiáng)化安全管理，完善公司技術(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)營(yíng)的制度措施，健全系統(tǒng)升級(jí)、安全評(píng)估、應(yīng)急處置等方面的操作規(guī)范，完善安全復(fù)核校驗(yàn)機(jī)制。

二是要對(duì)信息技術(shù)服務(wù)商提供的產(chǎn)品進(jìn)行有效把關(guān)，清晰、準(zhǔn)確、完整掌握重要信息系統(tǒng)的技術(shù)架構(gòu)、業(yè)務(wù)邏輯和操作流程等內(nèi)容，保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行。

三是要完善應(yīng)急預(yù)案，豐富應(yīng)急場(chǎng)景，加強(qiáng)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，確保關(guān)鍵崗位的應(yīng)急保障能力，避免因操作不當(dāng)引發(fā)安全事故。

（文章來源：中國(guó)基金報(bào)）