“周末轉賬是否會延遲到賬，請問最晚到賬時間需要多久?”幾日前，中國銀行富陽支行個人數字金融部徐晨突然接到一位附近家具城客戶王先生(化名)的來電。面對對方提出的疑問，徐晨如實告知客戶周末到賬時間規則。但在短暫的對話中，徐晨發現對方語氣急促，不似平常，他便留了個心眼，詳細追問情況。
原來，就在來電前一天晚上，王先生接到一筆訂單，要求定制100張上下鋪的床給富陽中學開學使用，并承諾后續還會持續采購床墊等物品。第二天一早，他又收到了對方的電話催貨，隨之而來的還有一張建設銀行的全款電子付款憑證，金額為13.50萬元。對于經營狀況不算理想的王先生來說，這筆貨款非常重要，可面對遲遲未到賬的貨款，他始終點不下發貨鍵。
了解情況后，徐晨一邊提醒王先生務必確保收到款項后再發貨，一邊繼續溝通了解情況，終于發現該交易存在明顯問題：首先，訂單客戶并不是熟客，在行業內也不知名;其次，定制床與乳膠墊的品質不匹配，客戶甚至要求王先生到指定的品牌和商家去訂昂貴的乳膠墊，對方還要求王先生一早必須先支付乳膠墊定金。
于是，徐晨基本可以判定這是一場新型的電信詐騙事件。電子轉賬憑證的賬號、戶名以及電子公章均可以通過技術手段處理，詐騙分子就是通過周末匯款時間差以及客戶對拿下大單的急切心理實施詐騙。
考慮到該種詐騙具有較大的欺騙性和隱蔽性，還需及時通知家具城及周邊的其他商戶，徐晨立即致電96110詳細匯報，讓更多人能引起警戒，防患于未然。
據了解，中國銀行富陽支行員工能夠及時發現并避免電信詐騙案件，得益于日常反詐案防教育的開展及學習，使員工樹立了較強的內控案防反詐意識，并及時向客戶以及周邊的商戶宣導。(記者 苗露 通訊員 趙暉)
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